Logo
Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam
Deposit Insurance of Vietnam
  • Giới thiệu
    • Thông điệp của Chủ tịch Hội đồng quản trị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam
    • Tổng quan về BHTGVN
    • Chức năng nhiệm vụ của BHTGVN
    • Cơ cấu tổ chức
      • Ban lãnh đạo qua các thời kỳ
      • Ban lãnh đạo hiện nay
      • Sơ đồ tổ chức
      • Mạng lưới BHTGVN
  • Dành cho người gửi tiền
    • Quyền lợi của người được BHTG
    • Mẫu chứng nhận tham gia BHTG
    • Danh sách tổ chức tham gia BHTG
    • Thủ tục nhận tiền bảo hiểm
  • Dành cho tổ chức tham gia BHTG
    • Thủ tục tham gia BHTG
    • Quyền lợi, nghĩa vụ của tổ chức tham gia BHTG
    • Hệ thống quản lý thu thập thông tin (ICM)
  • Thư viện
    • Video
    • Văn bản
      • Văn bản pháp luật về BHTG
      • Văn bản liên quan
      • Văn bản do BHTGVN ban hành
  • Thông tin báo chí
  • Ấn phẩm
    • Bản tin BHTG
    • Báo cáo thường niên
    • Ấn phẩm khác
  • Liên hệ
icon home Trang Chủ icon arrow Bảo hiểm tiền gửi quốc tế

Mỹ: Đánh giá kế hoạch xử lý của Wells Fargo và phạt Deutsche Bank AG

Thứ 4 , 10/05/2017
Tổng công ty bảo hiểm tiền gửi (BHTG) liên bang Mỹ - FDIC và Cục dự trữ liên bang Mỹ - Fed hôm 24/4/2017 đã đưa ra kết luận tích cực đối với Kế hoạch dự phòng xử lý đổ vỡ 2015 của Wells Fargo trong khi sẽ tiếp tục đánh giá Kế hoạch 2016 của ngân hàng này. Ngày 20/4/2017, Fed đã phạt Deutsche Bank AG tổng cộng 156,6 triệu USD vì các hoạt động thiếu an toàn, lành mạnh và không tuân thủ quy định Volcker.

Kết luận của FDIC và Fed đối với Kế hoạch dự phòng xử lý của Well Fargo

FDIC và Fed đều đồng thuận đánh giá Wells Fargo đã áp dụng đầy đủ các biện pháp khắc phục những điểm yếu trong kế hoạch dự phòng xử lý đổ vỡ sửa đổi mà Wells Fargo đệ trình vào tháng 3/2017. Nhờ các biện pháp bổ sung hoàn thiện kế hoạch dự phòng xử lý đổ vỡ, các cơ quan quản lý giám sát ngân hàng Mỹ sẽ không áp hình phạt hạn chế tăng trưởng đối với một số lĩnh vực hoạt động của Well Fargo.

Trước đó, vào tháng 12/2016, các cơ quan quản lý giám sát ngân hàng Mỹ đã xác nhận Wells Fargo chưa áp dụng các biện pháp khắc phục hai trong ba điểm thiếu xót của bản kế hoạch dự phòng xử lý đổ vỡ 2015, do vậy Wells Fargo bị áp lệnh hạn chế tăng trưởng các hoạt động phi ngân hàng và hoạt động quốc tế.

Theo quy định của Đạo Luật Dodd-Frank (Luật cải cách tài chính Phố Wall và bảo vệ người tiêu dùng tài chính), các kế hoạch dự phòng xử lý đổ vỡ (còn được gọi là ý chí sống hay kế hoạch ứng phó để tổn tại) phải mô tả được chiến lược của ngân hàng trong xử lý đổ vỡ một cách kịp thời và có trật tự trong trường hợp phá sản do khó khăn về tài chính hoặc đổ vỡ ngân hàng.

Bản kế hoạch dự phòng xử lý đổ vỡ tiếp theo của Wells Fargo theo quy định sẽ được ngân hàng này đệ trình vào ngày 01/7/2017, dự kiến đề cập đến các biện pháp giải quyết những vấn đề dễ bị tổn thưởng trong xử lý đổ vỡ có trật tự như hướng dẫn của cơ quan quản lý giám sát ngân hàng đưa ra vào cuối năm 2016. Nếu như những vấn đề dễ bị tổn thương không được xử lý triệt để và đáp ứng các yêu cầu của cơ quan quản lý, FDIC và Fed có thể sẽ kết luận bản kế hoạch đó không đủ tin cậy hoặc sẽ không thúc đẩy quá trình xử lý đổ vỡ có trật tự theo Bộ luật phá sản của Mỹ.

Như vậy, có thể khẳng định, thông báo ngày 24/4/2017 của FDIC và Fed chỉ đưa ra kết luận đối với kế hoạch dự phòng xử lý đổ vỡ 2015 của Wells Fargo và sẽ sớm đưa ra đánh giá đối với các bản kế hoạch của các năm tiếp theo của ngân hàng này.

Fed phạt Well Fargo 156,6 triệu USD vì các hành vi thiếu an toàn, lành mạnh

Trước đó, trong một động thái khác, hôm 20/4/2017, Fed đã thông báo thực hiện hai lệnh thực thi đối với Deutsche Bank AG, trong đó yêu cầu ngân hàng này phải nộp phạt dân sự khoản tiền 156,6 triệu USD, trong đó 136,9 triệu đồng tiền phạt đối với các hoạt động không an toàn và không lành mạnh trên các thị trường hối đoái và 19,7 triệu USD do không tuân thủ đầy đủ quy định Volcker trước ngày 30/06/2016.

Cụ thể, Deutsche Bank đã có những thiếu xót trong giám sát và kiểm toán nội bộ đối với các giao dịch mua bán đô la và ngoại tệ cho các tài khoản riêng của ngân hàng này và các giao dịch cho khách hàng. Ngân hàng này cũng không phát hiện và xử lý sự việc các giao dịch viên của họ sử dụng các hình thức trò chuyện bằng thiết bị điện tử để liên thông với các đối thủ cạnh trạnh. Fed đã yêu cầu Deutsche Bank phải cải thiện hoạt động giám sát quản lý và kiểm soát nghiêm những hoạt động giao dịch ngoại hối, đồng thời yêu cầu ngân hàng này hợp tác điều tra các cá nhân liên quan. Ngoài ra, Fed cấm ngân hàng tuyển dụng lại hoặc sử dụng các cá nhân đã dính líu đến vi phạm vừa qua.

Đối với quy định Volcker, cấm các tổ chức nhận tiền gửi được bảo hiểm và bất kỳ công ty có liên kết với các tổ chức nhận tiền gửi được bảo hiểm tham gia các giao dịch quyền sở hữu, mua bán hoặc tìm cách sở hữu quyền lợi của quyền sở hữu, tài trợ hoặc có quan hệ nhất định với quỹ tự bảo hiểm hay quỹ góp vốn tư nhân.

M.H.P

Tổng hợp từ FDIC và Fed

Các tin khác

Tổng quan về Tổng công ty BHTG Đài Loan
Tổng quan về Tổng công ty BHTG Đài Loan

Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi (BHTG) Đài Loan (CDIC, Trung Quốc) là một trong những mô hình tổ chức BHTG tiến bộ điển hình ở Châu Á. Được thành lập năm 1985 trên một nền tảng pháp lý vững chắc là Luật BHTG, CDIC là thành viên không thể thiếu của mạng an toàn tài chính quốc gia Đài Loan.

Quỹ bảo hiểm tiền gửi Ethiopia chính thức hoạt động
Quỹ bảo hiểm tiền gửi Ethiopia chính thức hoạt động

Ngân hàng Trung ương Ethiopia (NBE) chính thức thành lập Quỹ bảo hiểm tiền gửi Ethiopia (EDIF) từ tháng 11/2023 với tư cách là một thành viên của Mạng an toàn tài chính, bảo vệ cho cho người gửi tiền của các ngân hàng và tổ chức tài chính vi mô, phòng ngừa việc rút tiền hàng loạt.

Campuchia: Nghiên cứu thành lập bảo hiểm tiền gửi cho hệ thống tài chính quốc gia
Campuchia: Nghiên cứu thành lập bảo hiểm tiền gửi cho hệ thống tài chính quốc gia

Ngày 31/10/2023, tại Kampong Thom, trong sự kiện “Ngày Tiết kiệm Asian”, Ngân hàng Trung ương Campuchia (NBC) đã giới thiệu về bảo hiểm tiền gửi và vai trò đối với hệ thống tài chính quốc gia nhằm nâng cao niềm tin công chúng và thúc đẩy tiền gửi tiết kiệm bằng đồng Khmer Riel.

Uganda: Quỹ bảo hiểm tiền gửi tăng gấp 3 lần
Uganda: Quỹ bảo hiểm tiền gửi tăng gấp 3 lần

Chính phủ Uganda vừa công bố tăng Quỹ bảo hiểm tiền gửi (DPF) từ 400 tỷ Shs (tương đương 117 triệu đô la Mỹ) lên 1,3 nghìn tỷ Shs (tương đương 345 triệu đô la Mỹ).

PIDM tổ chức Hội nghị chuyên đề xử lý đổ vỡ quốc gia lần thứ nhất
PIDM tổ chức Hội nghị chuyên đề xử lý đổ vỡ quốc gia lần thứ nhất

Vừa qua, tại thủ đô Kuala Lumpur, Malaysia, Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi (BHTG)...

TIN ĐỌC NHIỀU
  • Đại hội Đại biểu Đảng bộ BHTGVN lần thứ III, nhiệm kỳ 2025-2030
  • Đại hội đại biểu Đảng bộ BHTGVN lần thứ III, nhiệm kỳ 2025-2030: Phát huy tinh thần “Đoàn kết - Dân chủ - Đổi mới - Hiệu quả - Phát triển”
  • Đại hội Đại biểu Đảng bộ BHTGVN lần thứ III, nhiệm kỳ 2025-2030
  • Tín dụng nền kinh tế đạt hơn 17,2 triệu tỷ đồng đến ngày 30/6/2025
  • Bảo vệ nền tảng tư tưởng của Đảng thông qua chính sách Bảo hiểm tiền gửi- chính sách bảo vệ người gửi tiền
  • Hội thao chào mừng Đại hội Đảng bộ Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam nhiệm kỳ 2025-2030
  • Bảo hiểm tiền gửi Costa Rica và Bảo hiểm tiền gửi Trung Phi gia nhập Hiệp hội Bảo hiểm tiền gửi quốc tế
  • Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chuyển đổi số mạnh mẽ, đảm bảo an toàn cho người gửi tiền
  • Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tham dự Hội thảo Quốc tế về tài chính năm 2025
  • Lấy ý kiến Hồ sơ xây dựng Nghị định quy định về dịch vụ Tiền di động
Quản lý ấn phẩm
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 68 Quý II năm 2025
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 67 Quý I năm 2025
	Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 66 Quý IV năm 2024
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 65 Quý III năm 2024
Annual Report 2023
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 64 Quý II năm 2024
	Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 63 Quý I năm 2024
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 62 Quý IV năm 2023
Annual Report 2022
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi  số 61 Quý III năm 2023
 Bản tin Bảo hiểm tiền gửi  số 60 Quý II năm 2023
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi  số 59 Quý I năm 2023
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 58 - Quý IV năm 2022
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 57 - Quý III năm 2022
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 56 - Quý II năm 2022
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 55 - Quý I năm 2022
Bản tin Bảo hiểm tiền gửi số 55 Quý I năm 2022
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 54 - Quý IV năm 2021
Annual Report 2021
Bản tin bảo hiểm tiền gửi số 53 - Quý III năm 2021

Chịu trách nhiệm nội dung website: ThS. Đặng Duy Cường

©Bản quyền 2022 được bảo lưu bởi Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam

Lô D20 Đường Tôn Thất Thuyết, P. Dịch Vọng Hậu, Q. Cầu Giấy, TP. Hà Nội.
(84-24)3974 2886
banbientap@div.gov.vn
  • Giới thiệu
    • Thông điệp của Chủ tịch Hội đồng quản trị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam
    • Tổng quan về BHTGVN
    • Chức năng nhiệm vụ của BHTGVN
    • Cơ cấu tổ chức
      • Ban lãnh đạo qua các thời kỳ
      • Ban lãnh đạo hiện nay
      • Sơ đồ tổ chức
      • Mạng lưới BHTGVN
  • Dành cho người gửi tiền
    • Quyền lợi của người được BHTG
    • Mẫu chứng nhận tham gia BHTG
    • Danh sách tổ chức tham gia BHTG
    • Thủ tục nhận tiền bảo hiểm
  • Dành cho tổ chức tham gia BHTG
    • Thủ tục tham gia BHTG
    • Quyền lợi, nghĩa vụ của tổ chức tham gia BHTG
    • Hệ thống quản lý thu thập thông tin (ICM)
  • Thư viện
    • Video
    • Văn bản
      • Văn bản pháp luật về BHTG
      • Văn bản liên quan
      • Văn bản do BHTGVN ban hành
  • Thông tin báo chí
  • Ấn phẩm
    • Bản tin BHTG
    • Báo cáo thường niên
    • Ấn phẩm khác
  • Liên hệ